Паевые инвестиционные фонды

 

ООО УК «Русский стандарт» – управляющая паевыми фондами компания, под управлением которой находятся ПИФы с различной доходностью, стоимостью пая, условиями участия для частных клиентов.

 

Один из самых крупных российских банков «Русский стандарт» предлагает своим пайщикам открытые и доступные ПИФы, стабильную доходность, открытую и прозрачную информацию, компетентное обслуживание.

Информация о ПИФах

Первые ПИФы банка «Русский стандарт» были сформированы еще 5 лет назад, в конце 2011 года. Это достаточно «молодые» фонды, которые сложно оценить на предмет стабильности получения прибыли, доходности и других привлекательных пайщику сторон инвестирования.

Тем не менее, посчитать потенциальную прибыль все же можно. На сайте банка «Русский стандарт» размещен специальный калькулятор расчета доходности ПИФов, если ввести в него исходные данные (количество и стоимость паев, наименование фонда), можно увидеть прогнозируемый прирост средств пайщика через определенное время.

 

Сегодня работают ПИФы (5 фондов) в таких категориях – фонды облигаций, акций, драгметаллов (золото), смешанных инвестиций (то есть, акции и облигации, например).

Фонды акций

В эту категорию входят следующие ПИФы «Русский стандарт»:

•    Открытый фонд «Петр I» – стоимость пая увеличилась почти на 17% за 12 месяцев, в структурный портфель включены исключительно акции крупнейших компаний нефтегазового российского рынка. Среди них – Лукойл, Газпром, Роснефть. Меньшую часть занимают телекоммуникационные и финансовые российские компании.

 

Степень риска этого фонда высокая, в основном он связан с колебаниями цены на газ и нефть, кризисными моментами в экономике страны в целом, падением стоимости акций эмитентов. Минимальная покупка пая – 1000 рублей. Цена пая колеблется в пределах 1,4 тысяч рублей, СЧА на сегодняшний день составляет 2,2 млрд. рублей.

•    «Екатерина Великая» – открытый ПИФ «Русского стандарта», где стоимость пая за полный год увеличилась на 22,5%. За три года доходность этого ПИФа составила более 11%. Основную часть портфеля составляют иностранные акции крупных компаний экономического, потребительского и других секторов экономики – PepsiCo, Bank of New York. Минимальная покупка паев – 1000 рублей. Цена пая колеблется в пределах 1,4 тысяч рублей, СЧА составляет 1,7 млрд. рублей.

Фонд смешанных инвестиций

В эту категорию ПИФов банка «Русский стандарт» попадает всего один фонд «Империя», основные характеристики следующие:

 

  • стоимость каждого пая сегодня колеблется в пределах 1,7 тысяч рублей;
  • расчет доходности показывает, что цена пая увеличилась почти на 30,5% за три года и на 66,8% с даты формирования фонда;
  • СЧА имеет тенденцию к снижению, составляет на сегодня 29,1 млрд. рублей;
  • купить паи можно на сумму от 1 тысячи рублей и более;
  • в портфеле – смешанные инвестиции, ЦБ компаний «Русский стандарт», «Трансаэро», банка «Хоум Кредит», «Россельхозбанка» (в основном финансовый сектор экономики России).

В этом ПИФе оптимизированы риски и потенциальный уровень доходности. За счет диверсификации по отраслям клиенты стабильно получают высокую доходность с паев. Средняя рекомендованная продолжительность инвестирования в этот фонд составляет 3 года, оптимально – 5 лет для прохождения полного экономического цикла.

 

Покупка паев первоначально начинается с суммы 1000 рублей, при этом разрешено делать последующие довложения в неограниченных суммах. Также имеются неоспоримые преимущества – паи разрешено продавать, обменивать, после смерти пайщика такие паи наследуются по закону.

Денежный рынок

Паевой фонд «Юлий Цезарь» относится к денежному рынку, поскольку основное размещение инвестиций осуществляется в банковские депозиты, краткосрочные облигации и другие, высоколиквидные и наименее рисковые финансовые инструменты. Основными эмитентами, ценные бумаги которых находятся в портфеле ПИФа, являются отечественные банки – Внешпромбанк, ОФЗ, «Уралсиб-ЛК, «ХКФ-Банк» и другие.

Показатели деятельности ПИФа:

 

  • стоимость пая составляет примерно 1,3 тысячи рублей, разрешено делать неограниченные по сумме довложения;
  • СЧА (стоимость активов) – 54,6 млн. рублей;
  • доходность с даты формирования ПИФа составляет почти 32%, а с начала 2016 года – 3,7%;
  • ПИФ относится к открытым фондам.

Этот инвестиционный фонд ориентирован на получение пайщиками быстрой прибыли со своих инвестиций. Высоколиквидные облигации и депозиты даже при краткосрочном инвестировании (12 и боле месяцев) позволяют получать прибыль. Притом, эта отрасль (денежный рынок) имеет низкую степень изменчивости, за счет чего гарантирован низкий фактор риска и умеренная доходность.

ПИФ драгметаллов

ПИФ «Золото» банка «Русский стандарт» относится к типу открытых фондов (подробнее о его деятельности и на ресурсе проденьги).

Основное направление инвестиционной деятельности – вложение капитала пайщиков в биржевой фонд ETF, который повторяет динамику роста ил падения стоимости золота на мировом рынке

 

Основные показатели:

 

  • цена на пай составляет минимум 1000 рублей;
  • СЧА – 95 млн. рублей;
  • стоимость пая в пределах 1,5 тысячи рублей;
  • доходность – 46,7% за все время работы фонда, 1,3% в начала текущего года.

Фонд имеет низкую степень риска, ориентирован на получение прибыли, превышающей ставки по депозитам. Минимальный рекомендуемый специалистами срок инвестирования в данном фонде составляет 1,5 года и более.

Инвестиционные фонды Группы УНИВЕР

На сегодня инвесторам в Украине доступны 6 публичных паевых инвестфондов под управлением Группы УНИВЕР:

Название Тип Описание Характеристики
Ярослав Мудрый:
Фонд Акций
Открытый Максимальный заработок на росте фондового рынка От 50% до 90% средств фонда инвестируется в лучшие акции
Владимир Великий:
Фонд Сбалансированный
Открытый Повышенная доходность при разумном риске Не более 50% средств – в лучшие акции, остальное – в доходные облигации и депозиты надежных банков
Тарас Шевченко:
Фонд Сбережений
Открытый Доходнее банковского депозита 100% инвестируется в инструменты с фиксированной доходностью — государственные и наиболее надежные корпоративные облигации, а также банковские депозиты
Михаил Грушевский:
Фонд Государственных бумаг
Открытый Максимальная защита инвестиций Фонд для инвестиций в самые надежные ценные бумаги
Атаман:
Фонд Перспективных Акций
Интервальный Возможность сверхдохода От 50% до 90% инвестируется в более рискованные, но потенциально более доходные акции

Как выбрать инвестиционный фонд?

  • Если Вы хотите получить максимальный доход, принимая рыночные риски, тогда Вам подойдут фонды акций (Ярослав Мудрый: Фонд Акций)
  • Если Вы хотите избежать риска и лишь уберечь деньги от инфляции, тогда Вам подойдут более консервативные облигационные фонды (Тарас Шевченко: Фонд Сбережений)
  • Есть золотая середина между максимальным доходом и минимальным риском – фонды смешанных инвестиций, которые вкладывают как в акции, так и в облигации (Владимир Великий: Фонд Сбалансированный)
  • Если Вы предпочитаете наименее рискованные инвестиции — Вам подойдет фонд Михаил Грушевский: Фонд Государственных бумаг. Этот фонд состоит из инструментов с фиксированной доходностью, выпущенных государством и его структурами
  • Если Вы понимаете, что инвестируете средства надолго, и Вам не нужна возможность вывода средств в любой рабочий день – можно выбрать интервальный фонд (Атаман: Фонд Перспективных Акций). Основным отличием этого фонда является то, что купить паи можно в любой рабочий день, а продать — лишь в определенные периоды (интервалы), 3 раза в год по фиксированному графику.

Рекомендуемая сумма инвестиции – от 50 000 гривен

Что такое Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

ПИФ является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный фонд формируется из денег инвесторов (пайщиков), каждому из которых принадлежит определённое количество паёв.
Цель создания ПИФа — получение прибыли на объединённые в фонд активы и распределение полученной прибыли между инвесторами (пайщиками) пропорционально количеству паёв. Инвестиционный пай (пай) — это именная ценная бумага, удостоверяющая право её владельца на часть имущества фонда, а также погашения (выкупа) принадлежащего пая в соответствии с правилами фонда. Инвестиционные паи, таким образом, удостоверяют долю инвестора в имуществе фонда и право инвестора получить из паевого инвестиционного фонда денежные средства, соответствующие этой доле, то есть погасить паи по текущей стоимости.

Каждый инвестиционный пай предоставляет его владельцу одинаковый объём прав. Учёт прав владельцев инвестиционных паёв (реестр) ведётся независимой организацией, ведущей реестр владельцев паёв.

3D

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов

Глобальный

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов

  • Управляющая компания: Газпромбанк-Управление активами (Всего 9 паев)
  • Тип: Открытый, фонды облигаций, без специализации
  • Последнее обновление доходности и рейтинга: 31 марта 2018 г.

Рейтинг ПИФа

Хороший ПИФ

Статистические показатели

Коэффициент Шарпа

Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. Подробнее

0.059

Середняки по эффективности управления

Коэффициент Альфа

Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. Подробнее

0.012

Доходность середнячковая

Коэффициент Бета

Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. Подробнее

1.288

Высокий риск относительно остальных

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Стоимость пая «Газпромбанк – Валютные облигации»

Цена пая на 6 июня 2018 г. — 3 030.14 руб.,СЧА — 502 995 049.34 руб.

Стоимость за последнее время

По
дням
Цена
пая, руб.
СЧА, руб
06 июня 3 030.14 502 995 049.34
05 июня 3 028.22 503 305 170.13
04 июня 3 040.34 509 154 242.18
01 июня 3 029.60 513 865 416.87
31 мая 3 060.89 519 172 877.48
29 мая 3 047.15 516 237 126.84
28 мая 3 014.36 512 090 408.36
По месяцам Цена пая, руб. СЧА, руб
Май 3 060.89 519 172 877.48
Апрель 3 050.10 522 652 295.57
Март 2 830.46 517 134 953.92
Февраль 2 777.38 506 103 753.34
Январь 2 807.84 512 734 648.13
Декабрь 2 870.15 531 651 676.44
Ноябрь 2 921.82 555 169 775.70

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

  • Доходность за 12 месяцев: -5.09%
  • Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 94 913.47 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «Газпромбанк – Валютные облигации»:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

  • Доходность за 3 года: 40.46%
  • Если бы вы 1 апреля 2015 г.

    вложили 100 000 руб., то получили бы 140 462.09 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «Газпромбанк – Валютные облигации» в течение 36 месяцев:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Похожие ПИФы

Как мы определяем похожесть ПИФов друг на друга

Показать все ПИФы из базы данных

Другие ПИФы этой компании:

Реклама:

Еще несколько лет назад ПИФы — паевые инвестиционные фонды — были популярным финансовым инструментом на фондовом рынке. В ПИФы вкладывали и профессиональные инвесторы, и новички, о ПИФах писали статьи в глянцевых журналах, ПИФы демонстрировали выскую доходность, их количество постоянно росло. После кризиса 2008 года рынок ПИФов резко упал. Что происходит с ПИФами сейчас, и есть ли у них будущее?

Быстрее, чем банки

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — форма коллективных инвестиций, при которой инвесторы являются собственниками долей в имуществе фонда. Управление осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг — управляющей компанией.

ПИФы стали популярны в США в 60-е годы. Это были фонды, где активы множества инвесторов объединяли в одну инвестиционную стратегию и размещение на рынке ценных бумаг. Инвестор получал возможность эффективного вложения средств в различные финансовые инструменты и участия в росте стоимости общего портфеля.

Сегодня на Западе паевые инвестиционные фонды развиваются быстрее, чем банковский сектор в целом. По мнению экспертов, причина популярности длинных инвестиций через ПИФы в отсутствии системных рисков, которые присущи инвестициям в банки.

Резко вниз

История ПИФов в России насчитывает уже более 15 лет. Пик популярности паевых инвестиционных фондов начался в 2003 году и продолжился в 2005, когда взлет курса российских акций привел к повышению доходности вложений в них до 100% годовых и более. В начале 2007 года объём совокупных активов всех паевых фондов превысил 500 млрд руб. Многие эксперты сходятся во мнении, что падение ПИФов и потеря к ним интереса началось в 2008 году и продолжается и сегодня. По оценке РБК.Рейтинг, за 2008 год стоимость чистых активов подавляющего большинства открытых и интервальных ПИФов уменьшилась почти в двое.

Отток средств из публичных (открытых и интервальных) ПИФов в 2014, по расчетам РИАРейтинг, составил 29 млрд руб. на фоне притока в 18 млрд руб. в 2013. Совокупная стоимость чистых активов публичных фондов за счет фондов облигаций и акций к концу 2014 года сократилась до 91,6 млрд руб. против 120 млрд руб. годом ранее. Число фондов уменьшилось за год с 495 до 424.

«ПИФы теряют популярность из-за того, что отечественный фондовый рынок в последние годы показывает боковую динамику», — рассказывает Андрей Верников, заместитель генерального директора по инвестиционному анализу ИК Церих Капитал Менеджмент. Эксперт добавляет, что «отечественная экономика вошла в режим кризиса, поэтому прибыли компаний уменьшаются. Инвесторам, ориентирующимся на дивиденды, такой рынок не интересен. Они покупают не акции, а валюту, поэтому рынок стоит на месте. Практика показывает, что для того, чтобы инвесторы вновь стали вводить деньги в ПИФы, нужна или резкая просадка котировок акций, к примеру, на 70%, или многомесячный рост фондового рынка. В случае просадки инвесторы вновь потеплеют к фондовому рынку — у многих в памяти события 2008 года, когда мировой кризис позволил дешево купить российские акции и хорошо на них заработать».

«В России у инвесторов упал интерес к любым рублевым инструментам, — отмечает руководитель аналитического отдела компании „Альпари“ Александр Разуваев.

— Этот тренд будет, увы, продолжаться, пока не поменяется политическая ситуация в России».

По мнению Григория Бирга, содиректора аналитического отдела независимого аналитического агентства «Инвесткафе», высокие расходы, связанные с инвестициями в ПИФы, заставляют инвесторов делать выбор в пользу других инвестиционных инструментов. «В первую очередь, это касается относительно высокого вознаграждения, выплачиваемого управляющей компании, которое „съедает“ доходность инвестиций», — отмечает эксперт.

Больше оптимизма

В начале 2015 года ситуация на рынке ПИФов немного улучшилась. Согласно данным портала investfunds.ru, из 173 открытых и интервальных ПИФов с активами более 50 млн руб. 144 фонда показали рост стоимости паев. Защитить вложения пайщиков от инфляции (8,5%, по данным Росстата) смогли управляющие 109 фондов. А 36 фондов обыграли индекс ММВБ, прибавивший за полгода 18,5%, из которых 16% — в I квартале.

Антон Сороко, аналитик инвестиционного холдинга «Финам», считает, что, с одной стороны, мы наблюдаем непрекращающийся отток средств инвесторов из-за высокого уровня волатильности на финансовых рынках, а также «бегства в качество», вызванного ростом страновых рисков из-за ситуации на Украине, и ожиданий по началу раунда повышения процентных ставок в США. С другой — средние доходности практически всех видов фондов по итогам полугодия выглядят внушительно и могут способствовать возврату интереса со стороны долгосрочных инвесторов. «На текущий момент фонды, ориентированные на инвестиции в бумаги нефтегазового или потребительского секторов, заработали около 20%, электроэнергетики и облигаций — 14%.

В перспективе нескольких месяцев инвесторы поймут, что такие цифры существенно выше доходности по новым депозитам в кредитных организациях, а значит можно ожидать умеренного притока средств в ПИФы во второй половине года», — отметил А.Сороко.

Однако практически все эксперты сходятся во мнении, что слабая экономическая ситуация и политическая нестабильность работают не в пользу паевых инвестиционных фондов.

По мнению Андрея Верникова, будущее экономики России не так очевидно, в то время как по прогнозам мировых финансовых институтов западные рынки продолжают расти. «В России не за горами выборы в парламент (в сентябре следующего года), поэтому власти вряд ли решаться на структурные реформы. А инвесторам они нужны,т. к. существующая модель экономики зашла в тупик, — считает эксперт. — Вероятно, негативные тенденции по оттоку средств из ПИФов в этом году продолжатся. Реальные доходы россиян снижаются, поэтому у домохозяйств нет накоплений для инвестирования на фондовом рынке. Вложения в ПИФы не дадут быстрой отдачи, а инвестиции на срок 3–5 лет в условиях снижения реальных доходов не актуальны».

Григорий Бирг полагает, что «будущее ПИФов в России связано, прежде всего, с дальнейшим развитием рынка ценных бумаг в стране и привлечением населения (частных инвесторов) к инвестициям. Однако высокие риски, экономическая нестабильность и низкая финансовая грамотность населения вряд ли позволят ПИФам стать популярным инвестиционным инструментом для населения».

Несмотря на небольшой рост на рынке ПИФов в начале 2015 года, специалисты рекомендуют инвесторам с осторожностью относиться к подобным инструментам, поскольку риски не получить никакой доходности слишком велики. Стоит подождать, пока ситуация в экономике и на фондовом рынке окончательно стабилизируется.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *